НБУ вводит ограничения на переводы с карты на карту для украинцев: что известно

Getty Images

Национальный банк Украины до конца недели планирует финализовать решение по ограничению p2p-переводов для физических лиц. Об этом рассказал глава НБУ Андрей Пышный в интервью «Экономической правде».

Подпишитесь на канал Gloss.ua в Telegram.

Устанавливать лимиты на входящие транзакции не планируют. Чтобы не усложнять, к примеру, деятельность волонтеров, которые собирают деньги на армию или гуманитарные цели. Кроме того, при наличии оснований лимиты могут увеличивать.

Лимиты переводов

Нацбанк планирует установить ограничения на перевод средств с карты на карту для физических лиц на уровне 100 тысяч грн в месяц.

«Ограничение - 100 тысяч гривен в месяц на исходные платежи», – рассказал Олейник.

Когда ограничения вступят в силу 

Ограничения начнут работать через месяц после того, как Национальный банк о них объявит публично. Вероятно, объявление может пройти до 18 августа. Соответственно, они вступят в силу до 18 сентября 2024 года.

Причины ввода ограничений

Причина - большие объемы схемных платежей через карточки-«дропы», используемые для сокрытия определенных операций, например, в гемблинге, продавцов серого импорта или нелегальных обменников валют. По оценке НБУ, объемы таких операций могут достигать 200 млрд грн в год.

"Дропы" — это лица, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам и счетам.

За короткое время через карты "дропов" проводят сотни Р2Р-переводов на суммы, не совпадающие с заявленными доходами. Чаще всего соглашаются быть "дропами" пенсионеры, студенты с низким уровнем поступлений на счета или представители социально незащищенных слоев.

«Это десятки тысяч счетов, которые могут использоваться для маскировки незаконной деятельности под обычные операции. Такие схемы становятся острой проблемой на уровне государства из-за возможности уклонения от уплаты налогов во время войны, организации финансирования информационных компаний и диверсий со стороны России, ведения незаконной хозяйственной деятельности и т.д.», - отмечают в НБУ.

 

Читай также