С 1 февраля 2025 года в Украине вступают в силу новые ограничения на денежные переводы между физическими лицами. Как не попасть под подозрение и к чему могут привести такие ограничения, рассказали Новини.LIVE.
Подпишитесь на канал Gloss.ua в Telegram.
Как сообщили в НБУ, введение новых лимитов направлено на усиление контроля за финансовыми операциями и борьбу с незаконными схемами, такими как использование "дропов" – лиц, предоставляющих свои банковские карты третьим лицам для проведения сомнительных транзакций.
Без подтверждения источников доходов максимальная сумма переводов с карты на карту в пределах одного банка составит от 50 до 150 тыс. грн в месяц. Это ограничение будет действовать до лета, после чего верхний лимит планируется снизить до 100 тыс. грн в месяц. А для некоторых категорий ограничение в 50 тыс. грн установят уже со следующего месяца.
Речь идет не только о переводах с карты на карту — P2P-операциях, которые Нацбанк Украины уже ограничил 150 тыс. грн в месяц в одном банке, — но и обо всех операциях с текущих счетов в пользу физических лиц, в том числе на IBAN.
В НБУ также добавили, что в случае значительных накоплений или дополнительно подтвержденных доходов лимиты для клиентов будут устанавливаться индивидуально с учетом уровня доходов, информацию о которых планируют собирать автоматически из имеющихся ресурсов. Кроме того, для увеличения лимита клиент может подать заявление, приложив документы, подтверждающие легальность происхождения средств.
Ограничения не распространяются на зарплатные начисления, волонтерские сборы и другие операции с легальными доходами.
Как не попасть под подозрение?
Чтобы избежать неприятностей и возможных блокировок в НБУ советуют избегать крупных зачислений, особенно через платежные терминалы, избегать частых зачислений мелких сумм от разных физлиц, а также избегать разброса денег, через свой счет. Также важно придерживаться следующих рекомендаций:
1️⃣Предоставляйте только настоящие и актуальные документы при открытии счета или оформлении кредита. Избегайте ошибок или неполных данных, так как это может вызвать подозрения.
2️⃣Поддерживайте хорошую кредитную историю, а также официально декларируйте свои доходы, чтобы банк мог убедиться в вашей платежеспособности.
3️⃣Избегайте подозрительных операций. Не проводите крупные или частые транзакции, которые не соответствуют вашему уровню дохода или типичным операциям. А также избегайте участия в схемах, связанных с выводом средств, или предоставления своих данных третьим лицам.
4️⃣Будьте внимательны к своим связям. Не соглашайтесь использовать ваши банковские счета для перевода средств от третьих лиц. Не открывайте счета или не выступайте поручителем для людей, которых вы недостаточно хорошо знаете. Это может быть расценено как попытка участия в мошеннических схемах.
Теги: новости Украины , нбу , банки , денежные переводы , ограничения
