Нові ліміти на грошові перекази: як не потрапити під підозру

Getty Images

З 1 лютого 2025 року в Україні вступають в силу нові обмеження на грошові перекази між фізичними особами. Як не потрапити під підозру і до чого можуть призвести такі обмеження, розповіли Новини.LIVE.

Підпишіться на канал Gloss.ua у Telegram.

Як повідомили у НБУ, запровадження нових лімітів спрямоване на посилення контролю за фінансовими операціями та боротьбу з незаконними схемами, такими як використання "дропів" – осіб, які надають свої банківські картки третім особам для проведення сумнівних транзакцій.

Без підтвердження джерел доходу максимальна сума переказів з картки на картку в межах одного банку складе від 50 до 150 тис. грн на місяць. Це обмеження діятиме до літа, після чого верхній ліміт планується знизити до 100 тис. грн на місяць. А для деяких категорій обмеження в 50 тис. грн встановлять вже з наступного місяця.

Мова йде не тільки про перекази з картки на картку — P2P-операції, які Нацбанк України вже обмежив 150 тис. грн на місяць в одному банку, — але і про всі операції з поточних рахунків на користь фізичних осіб, в тому числі на IBAN.

У НБУ також додали, що у разі значних накопичень або додатково підтверджених доходів ліміти для клієнтів будуть встановлюватися індивідуально з урахуванням рівня доходів, інформацію про які планують збирати автоматично з наявних ресурсів. Крім того, для збільшення ліміту клієнт може подати заяву, додавши документи, що підтверджують законність походження коштів.

Обмеження не поширюються на зарплатні нарахування, волонтерські збори та інші операції з легальними доходами.

Як не потрапити під підозру?

Щоб уникнути неприємностей і можливих блокувань в НБУ радять уникати великих зарахувань, особливо через платіжні термінали, уникати частих зарахувань дрібних сум від різних фізичних осіб, а також уникати розкидання грошей через свій рахунок. Також важливо дотримуватися наступних рекомендацій:

1️⃣Надавайте тільки справжні та актуальні документи при відкритті рахунку або оформленні кредиту. Уникайте помилок або неповних даних, оскільки це може викликати підозри.

2️⃣ Підтримуйте хорошу кредитну історію, а також офіційно декларуйте свої доходи, щоб банк міг переконатися у вашій платоспроможності.

3️⃣Уникайте підозрілих операцій. Не здійснюйте великі або часті транзакції, які не відповідають вашому рівню доходу або типовим операціям. А також уникайте участі в схемах, пов'язаних з виведенням коштів, або надання своїх даних третім особам.

4️⃣Будьте уважні до своїх зв'язків. Не погоджуйтеся використовувати свої банківські рахунки для переказу коштів від третіх осіб. Не відкривайте рахунки або не виступайте поручителем для людей, яких ви недостатньо добре знаєте. Це можна розцінити як спробу участі в шахрайських схемах.

Читай також