Національний банк України до кінця тижня планує фіналізувати рішення щодо обмеження p2p-переказів для фізичних осіб. Про це розповів голова НБУ Андрій Пишний у інтерв'ю «Економічній правді».
Підпишіться на канал Gloss.ua у Telegram.
Встановлювати ліміти на транзакції, що входять, не планують. Щоб не ускладнювати, наприклад, діяльність волонтерів, які збирають гроші на армію чи гуманітарні цілі. Крім того, за наявності підстав ліміти можуть збільшуватись.
Ліміти перекладів
Нацбанк планує встановити обмеження на переказ коштів із картки на картку для фізичних осіб на рівні 100 тисяч грн на місяць.
«Обмеження – 100 тисяч гривень на місяць на вихідні платежі », – розповів Олійник.
Коли обмеження набудуть чинності
Обмеження почнуть працювати через місяць після того, як Національний банк про них оголосить публічно. Очевидно, оголошення може пройти до 18 серпня. Відповідно, вони набудуть чинності до 18 вересня 2024 року.
Причини введення обмежень
Причина - великі обсяги схемних платежів через картки-«дропи», що використовуються для приховування певних операцій, наприклад, у гемблінгу, продавців сірого імпорту чи нелегальних обмінників валют. За оцінкою НБУ, обсяги таких операцій можуть сягати 200 млрд грн на рік.
"Дропи" - це особи, які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток та рахунків.
За короткий час через карти "дропів" проводять сотні Р2Р-переказів на суми, що не збігаються із заявленими доходами. Найчастіше погоджуються бути "дропами" пенсіонери, студенти з низьким рівнем надходжень на рахунки чи представники соціально незахищених верств.
«Це десятки тисяч рахунків, які можуть використовуватися для маскування незаконної діяльності під звичайні операції. Такі схеми стають гострою проблемою на рівні держави через можливість ухилення від сплати податків під час війни, організації фінансування інформаційних компаній та диверсій з боку Росії, ведення незаконної господарської діяльності тощо», - зазначають у НБУ.
Теги: nbu , обмеження , переклади , банківська картка , новини України
